CATEGORY 資産運用

資産運用

【教育資金運用】2018年12月末の資産配分(アセットアロケーション)と主な投資商品。見直すことで資産配分の偏りに気付く。

児童手当を国債とインデックス投信、国内の個別株で運用しています。 最初は国債で安全に運用と考えていましたが、途中からあまりにも期待リターンが低いためインデックス投信と個別株での運用も組み合わせています。配当金目的に個別株…

ひろしまライフ

【2018年冬の定期預金】広島信用金庫のウィンタースマイルキャンペーン年利0.1%で定期預金してきました(12/28時点募集中)。

12月は冬のボーナスと年末調整(税金還付)の時期です。 ちなみに今年の冬のボーナス平均は上場企業平均は75万3,389円です(一般社団法人労務行政研究所調査)。前年対比で3.9%増。 ボーナスはまとまった金額が手に入るの…

投資信託

株価下落の下げ相場。ポートフォリオはダメージを受けていますが、淡々とインデックス投資信託を買い増し(2018年11月追加投資)。

2018年9月は2万4000円を超え、好調だった日経平均株価ですが、10月以降は悪化の下げ相場になってきています。端を発したのは米国の株価急落。 一部ではこれまで好調だった株高傾向が終わる「宴の終わり」という声も聞こえて…

資産運用

クラウドバンクで投資した不動産担保ローンファンドが無事償還(利回り3.4%)。累積リターンを再投資に回します。

クラウドバンクで少額投資をしています。先日、投資していたプロジェクトが無事償還されました。 今回投資したのは不動産担保ローンファンド159号。 目標利回りは年率6.3%、運用期間は6ヶ月、担保・保障有のプロジェクトです。…

投資信託

『お金は寝かせて増やしなさい』はインデックス投資の本質がわかる良書。やっとインデックス投資が腹落ちしました。

ブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)」の管理人である水瀬ケンイチさんの著書『お金は寝かせて増やしなさい』を読みました。 お金は寝かせて増やしなさい posted with ヨメレバ 水瀬ケ…

資産運用

2018年6月末の確定拠出年金(DC)の資産配分(アセットアロケーション)を点検。リバランスはせず、現状維持。

企業型確定拠出年金に加入し、インデックス投信で運用しています。もちろん、自己拠出額は最大限利用しています。 投資では資産配分をどう持つかが重要です。 年2回、6月末と12月末に資産配分(アセットアロケーション)の把握をす…